hardlopen klein bedrijf komt met zijn uitdagingen. U moet navigeren door zakelijke licenties, contracten, marketing en, misschien wel de meest ontmoedigende taak van allemaal, belastingen. Als u een W-2-werknemer bent, is 15 april meestal vrij eenvoudig: start TurboTax, voer uw informatie in en wacht op uw terugbetaling.
Voor freelancers en eigenaren van kleine bedrijven is het belastingseizoen echter ingewikkelder en staat er meer op het spel. Elke aftrek heeft een impact op uw bedrijfsresultaten. “Als freelancer betaal je niet alleen federale en staatsinkomstenbelasting, maar ook zelfstandigenbelasting. Dat omvat zowel het werkgevers- als het werknemersgedeelte van de sociale zekerheid en de gezondheidszorg, wat neerkomt op 15 procent extra”, zegt Martin Kamenski, CEO van Revel CPA.
Daarom is het van cruciaal belang om te weten wat u kunt aftrekken en die bonnen te bewaren. Ilene Squires, oprichter van Squires belastingvoorbereiding, beveelt aan om het u gemakkelijk te maken door het bijhouden van uitgaven in één platform te stroomlijnen. Ze zegt: "Boekhoudsoftware, zoals QuickBooks, kan het allemaal: houd een actief grootboek bij van al uw zaken transacties (kosten), uw kilometers bijhouden, factureren, betalingen van klanten accepteren en uw driemaandelijkse schattingen belastingen."
Weet u niet zeker waar u moet beginnen of wat legitiem is in de ogen van de IRS? Beginnen met basisaftrek voor freelancers, inclusief uw thuiskantoor, advertentiekosten, telefoon, professionele diensten, pensioenfonds, en onderwijskosten, ga dan verder met deze aanvullende belastingaftrek die mogelijk niet op uw radar.
Inspiratie is een deductie! Als u bijvoorbeeld een artiest bent, kunnen die museumbezoeken oplopen, maar de IRS beschouwt ze als een noodzakelijke zakelijke uitgave. "Kunstshows, kabel-tv, muziekdiensten en andere artistieke media zijn aftrekbaar zolang ze zijn gerelateerd aan het vergroten van branchespecifieke vaardigheden en kennis”, zegt George Birrell, CPA en oprichter van Taxhub.
Of het nu gaat om een kopje koffie tijdens het netwerken met een collega creatieve ondernemer of een lunch met een potentiële klant, bewaar het bonnetje goed. Kamenski zegt: "Het congres heeft zakelijke maaltijden gemaakt die ofwel plaatsvinden in of worden besteld bij een restaurant, 100 procent aftrekbaar voor 2021 (in plaats van de gebruikelijke 50 procent). Zorg ervoor dat u deze aan uw CPA identificeert, zodat u een volledige aftrek krijgt!
Amy Northard, CPA, voegt eraan toe: "Zorg ervoor dat u het ontvangstbewijs van de maaltijd bewaart en noteert met wie de maaltijd was en het zakelijke doel, voor het geval de IRS om deze details vraagt."
Als je geen collega's op kantoor hebt, kunnen professionele organisaties een uitlaatklep zijn voor brainstormen, netwerken en onderwijs. Gelukkig zijn de contributies die vaak bij die lidmaatschappen horen, volgens de IRS 100 procent aftrekbaar.
Als u een derde partij gebruikt om creditcard- en bankpasbetalingen van uw klanten te innen, kunt u ook de verwerkingskosten van de handelaar aftrekken, inclusief die van Venmo of PayPal. Northard zegt: "Deze moeten afzonderlijk worden gerapporteerd van de inkomsten die door verkopers worden verzameld als zakelijke kosten wanneer u uw belastingen indient."
Keila Hill-Trawick, oprichter en CEO van Kleine vis boekhouding, zegt: "Vaak gebruiken freelancers en creatievelingen tijdschriften en boeken om hun kennis te vergroten, inspiratie te bieden voor hun ambacht en hen op de hoogte te houden van veranderingen en trends. Als deze normaal en noodzakelijk zijn voor het bedrijf, kan het een kans zijn om die abonnementen of aankopen af te schrijven.”
De meeste freelancers en eigenaren van kleine bedrijven zijn bekend met de aftrek voor thuiswerken, maar ze weten niet hoe uitgebreid deze is. Vierkante meters en meubelopstelling zijn de eerste stap, maar volgens Squires, huurverzekering, onderhoud (verbeteringen, schoonmaak, onderhoudskosten), nutsvoorzieningen en apparaten zijn inbegrepen, te. Ze legt verder uit: "Als je meer dan $ 1.000 hebt geïnvesteerd voor een item (aannemers en klusjesmannen niet inbegrepen, maar nog steeds onkosten), moet de belastingbetaler de Sectie 179 kosten. Als het item minder dan $ 1.000 is, raad ik aan om de reguliere regelitemaftrek als 'kantoorkosten' te beschouwen.
Hill-Trawick voegt toe: "Er is een mythe dat de IRS aftrekposten voor thuiskantoren markeert, maar dat is niet waar! De ruimte moet regelmatig en uitsluitend gebruikt voor zaken, maar als u aan de kwalificaties voldoet, is er geen reden waarom u geen gebruik zou moeten maken van directe en indirecte kosten die verband houden met de ruimte.”
Zakelijke artikelen kunnen duur worden, vooral voor creatieve freelancers. Computers, camera's, videoapparatuur en meer tellen op, en ze moeten worden vervangen om up-to-date te blijven. Gelukkig bestaat hiervoor de afschrijvingsaftrek. Volgens de IRS-website: "Het is een jaarlijkse vergoeding voor slijtage, verslechtering of veroudering van het pand.” Een fiscaal professional kan helpen verduidelijken wat deze aftrek voor uw bedrijf.
In een tijd waarin velen gedwongen zijn meer te geven, is er een extra belastinggerelateerde bonus om goed te doen. "Hoewel liefdadigheidsbijdragen uw zelfstandigenbelasting niet verlagen, zullen ze uw totale belastbare inkomen verlagen", zegt Kamenski.
Ondanks hoe aantrekkelijk het kan zijn om de kosten te verhogen om uw belastingdruk te verlagen, geef geen geld uit alleen om uw IRS-rekening te verlagen. Hill-Trawick zegt: "Aangezien uitgaven geen belastingaftrek van dollar zijn, geef dan niet onnodig $ 100 uit om $ 25 aan belastingen te besparen. Kijk in plaats daarvan naar geplande investeringen. Heeft u een nieuwe computer nodig of is het tijd om apparatuur te vervangen? Zijn er abonnementen die u jaarlijks in plaats van maandelijks kunt betalen om de betaalde kosten te verhogen en tegelijkertijd geld te besparen? Zie uitgaven als iets kopen in de uitverkoop. Natuurlijk, het is technisch gezien een besparing, maar het is nog steeds contant geld, dus zorg ervoor dat het een uitgave is die voor u redelijk aanvoelt.'
