Of je nu tot het laatste moment hebt gewacht om je bonnetjes te verzamelen, je moet die W-2 vinden die maanden geleden met de post is binnengekomen, of onlangs hebben gerealiseerd dat er niets op één plaats is, één ding is zeker: het is gemakkelijk voor het belastingseizoen om te voelen stressvol. In feite lijkt het elk jaar steeds stressvoller te worden, of u nu belasting verschuldigd bent of niet. U bent ook niet de enige, aangezien geldzaken bij de meeste mensen zorgen baren. Een rapport uit 2014 van de American Psychological Association merkte op dat geld een van de belangrijkste stressfactoren voor Amerikanen is sinds de organisatie in 2007 voor het eerst begon met het uitvoeren van haar jaarlijkse onderzoek.
Maar als u het belastingseizoen beu bent dat u gestrest raakt, zijn er manieren om u van tevoren voor te bereiden. Het belastingseizoen vindt immers elk jaar rond dezelfde tijd plaats, dus waarom zou u geen proactieve maatregelen nemen om uw toekomstige stress te verlichten? Het is niet te vroeg om nu al aan de belastingen van volgend jaar te denken. Hier zijn zeven tips van experts over wat u nu kunt doen om een toekomstig belastingseizoen te plannen:
Vooruit plannen helpt u niet alleen tijdens het belastingseizoen, het kan zelfs eventuele verrassingen verlichten. Adam Garcia, een financieel adviseur en de CEO van Stock Dork, adviseert klanten om elk jaar wat tijd te besteden aan het nadenken over hun inkomstenprojectie, ook wel bekend als hoeveel inkomsten en verliezen ze in een bepaald jaar mogen verwachten.
"Bedrijven maken inkomensprognoses om zich voor te bereiden op de belastingen van het volgende jaar, en particulieren kunnen het ook doen", zegt hij. "Het maken van schattingen over het inkomen kan bestaan uit bonussen, aandelenopties en cashflow." Duidelijkheid hebben over eventuele toekomstige inkomsten zal u helpen betere financiële beslissingen nemen en inschatten of u een belastingteruggave of betaling kunt verwachten, zodat u van tevoren de volgende belasting kunt plannen seizoen.
Vraagt u zich af wat u heeft gedaan met uw teruggave van de belastingen van vorig jaar? Als uw inkomen en verplichtingen niet veel zijn veranderd, kan het handig zijn om deze informatie bij de hand te hebben. “U kunt een account aanmaken op IRS.gov en download de belastingaangifte van vorig jaar ', zegt Garcia. De transcriptie bevat informatie en details om u te helpen uw rekeningen beter te begrijpen en de belastingen voor het volgende jaar dienovereenkomstig voor te bereiden.
Veel mensen raken in paniek tijdens de belastingperiode omdat hun papierwerk door het hele huis verspreid is. Het wordt gemakkelijker als u het hele jaar door georganiseerd blijft. "Dit betekent dat u een aangewezen plek in uw huis moet hebben om zaken als belastingdocumenten en kwitanties te bewaren - dit bespaart u tijd wanneer de belastingdag volgend jaar arriveert", zegt Colleen McCreary, een financieel pleitbezorger en Chief People Officer bij Credit Karma.
Misschien wilt u een volgsysteem overwegen om georganiseerd te blijven, maar het hoeft niet chique of geavanceerd te zijn. "Stel volgsystemen in het begin van het jaar op om uw belastingen op belastingtijdstip te vergemakkelijken en u te helpen uw aftrekposten, afschrijvingen en tegoeden te maximaliseren", zegt Allyson Dennen, een geaccrediteerd financieel adviseur. U kunt uw uitgaven volgen die in aanmerking komen voor belastingbesparing, zoals een FSA (flexibele bestedingsrekening), HSA (gezondheidsspaarrekening) en DCA (afhankelijke zorgrekening). Dan, suggereert Dennen, is het gebruik van je spreadsheet of ander systeem gewoon een kwestie van de cijfers inpluggen: " U weet het bedrag dat u aan deze rekeningen moet toewijzen wanneer er een open inschrijving komt of wat u op uw belastingen. "
als jij doneer kleding of geld aan lokale of nationale organisaties, kan het uw belastingen ten goede komen. "Hoewel je liefdadigheidsbijdragen aan gekwalificeerde organisaties in je gespecificeerde inhoudingen kunt opnemen, heb je misschien wat extra documentatie nodig", zegt McCreary. "Zorg ervoor dat u het volledige belastingvoordeel van uw vrijgevigheid krijgt door het hele jaar door een goede administratie bij te houden van al uw bijdragen aan goede doelen aan gekwalificeerde organisaties."
Het bijhouden van uw donaties kan net zo eenvoudig zijn als het bewaren van een map thuis of op uw computer om deze donatiebewijzen op te bergen zodra u ze ontvangt. Tijdens de belastingtijd kunt u de map pakken in plaats van door papierwerk of een eindeloze stroom e-mails te zoeken.
Bekijk uw aanvraagstatus (zoals alleenstaand, getrouwd of gekwalificeerde weduwnaar), aangezien dit van invloed kan zijn op hoeveel u elk jaar aan belastingen verschuldigd bent en of u al dan niet een aanvraag moet indienen. McCreary zegt ook dat het een goed idee is om te bepalen of uw aanvraagstatus gedurende het jaar zal veranderen, aangezien dit uw belastingplicht bepaalt.
Het is ook de moeite waard om uw salaris te bekijken en indien nodig aanpassingen aan te brengen met de salarisadministratie. "Als u vorig jaar een grote terugbetaling op uw belastingaangifte heeft ontvangen, kan dit betekenen dat uw werkgever te veel belasting op uw salaris inhoudt", waarschuwt McCreary. Dat kan een goede wake-up call zijn om aan te passen hoeveel er van elk salaris wordt ingehouden.
'Als je liever een hoger salaris hebt om aan je financiële doelen te werken, in plaats van die potentieel grote terugbetaling ontmoet volgend jaar de salarisadministrateur van uw bedrijf om uw ingehouden vergoedingen op uw W-4-formulier te bekijken, "zij adviseert. 'Pas op dat u uw inhouding niet te veel vermindert. Als u uw inhouding te veel vermindert, kan dit ertoe leiden dat er het hele jaar door te weinig belasting wordt ingehouden, en kan een grote belastingaanslag in april betekenen en mogelijk een boete voor het niet goed inschatten van uw belastingen als goed."
Veel mensen zijn zelfstandig ondernemer of besloten het afgelopen jaar een bijzaak te beginnen. Dan komt u mogelijk in aanmerking voor aftrek van kosten in verband met een thuiskantoor. Brent Weiss, een gecertificeerde financiële planner en de mede-oprichter van Facet Wealth, waarschuwt dat "er specifieke vereisten zijn om in aanmerking te komen voor aftrek van bedrijfsgerelateerde uitgaven."
De ruimte die u gebruikt, moet bijvoorbeeld voor de specifieke doeleinden van uw bedrijf zijn en het moet de hoofdplaats van tewerkstelling zijn. Als u het niet zeker weet, overleg dan met uw belastingadviseur om te zien of u in aanmerking komt voor een aftrek voor thuiskantoren - en als u in aanmerking komt, Bewaar alle bonnetjes voor kantoorapparatuur, speciale telefoonlijnen en ander werkmateriaal op een speciaal daarvoor bestemde plaats map.
"De grootste fout die ik mensen zie missen bij het voorbereiden van hun belastingen, is dat ze terugkijken en niet vooruit", zegt Weiss. Het is de moeite waard om na te denken over wat er voor u is veranderd in 2020 en hoe dat de toekomstige belastingen zal beïnvloeden, of die verschuiving nu een verhuizing was, een carrièreverandering, een nieuw gezinslid of iets anders.
"Hoewel dat ertoe doet, is het misschien wel het belangrijkste om te plannen wat er in 2021 op de snoek kan komen", merkt Weiss op. Trouwen, een huis kopen tegen 25 procent boven de catalogusprijs of het krijgen van uw eerste kind zijn belangrijke gebeurtenissen in het leven die uw belastingen zullen beïnvloeden door middel van aftrekposten en belastingverminderingen. "Als je grote plannen hebt voor 2021, is dit misschien het moment om met een professional te praten om plannen te maken voor je hele leven, niet alleen voor je belastingen."
Rudri Bhatt Patel
Bijdrager
Rudri Bhatt Patel is een voormalig advocaat die schrijver en redacteur is geworden. Haar werk is verschenen in The Washington Post, Saveur, Business Insider, Civil Eats en elders. Ze woont met haar gezin in Phoenix.
