Je W-2 of 1099 komt per post aan en je gooit hem onmiddellijk op het bureau naast de stapel bonnetjes die uit je belastingmap komen. Het is tijd om je te organiseren belastingseizoen, maar u weet niet precies wat de beste aanpak is. Wie kan jou dat kwalijk nemen? De belastingcode is meer dan 10 miljoen woorden en is niet gemakkelijk te begrijpen. Deze tijd van het jaar zorgt voor meer stress voor veel mensen, vooral als u niet zeker weet of u in aanmerking komt voor een terugbetaling of in aanmerking komt voor een aftrek.
Brandon Berquist, CPA en belastingspecialist bij Personal Capital, an Empower Company, zegt, “Het is belangrijk om even de tijd te nemen om uw informatie te ordenen en alle gebeurtenissen te begrijpen die zich in 2020 hebben voorgedaan en die zullen worden weerspiegeld in uw belastingaangifte. "
Hij raadt aan om kleine stappen te ondernemen om uw aangifte af te ronden, en voegt eraan toe dat, in tegenstelling tot wat vaak wordt gedacht, "u de belastingaangifte niet in één keer hoeft te doen." Hij stelt voor u "begint vroeg en voltooit de terugkeer in fasen die minder stressvol kunnen zijn en u de mogelijkheid geeft om de terugkeer meerdere keren te bekijken met een nieuwe hersenen."
Als u het papierwerk doorzoekt en de belangrijkste bonnetjes probeert te vinden twee weken voordat de belasting verschuldigd is, zal uw stressniveau in april waarschijnlijk toenemen. In plaats daarvan, George Birrell, CPA en oprichter van TaxHub, vertelt Apartment Therapy: "Je moet het hele jaar door georganiseerd zijn of op zijn minst jezelf en je financiën met verschillende tussenpozen gedurende het jaar organiseren."
Hij raadt aan om bonnetjes, facturen en uitgaven het hele jaar door digitaal te bewaren om te voorkomen dat u op het laatste moment naar papierwerk moet zoeken.
"Als u op 15 april geen aangifte indient, krijgt u een boete van ongeveer 5 procent van de onbetaalde belastingen voor elke maand of deel van een maand dat een aangifte te laat is", zegt financieel expert Andrea Woroch zegt. "Maar zelfs als u geen uitstaande belastingen kunt betalen, is het belangrijk dat u uw belastingaangifte toch op tijd indient. Op deze manier vermijdt u mogelijke boetes of rente. Houd er rekening mee dat de boete voor niet-betalen kleiner is dan het niet indienen van een dossier. "
Inhoudingen zijn niet alleen modewoorden, ze zijn van belang wanneer u belastingaangifte doet. Het is belangrijk om uzelf te bekrachtigen door te weten welke inhoudingen op u van toepassing zijn. Paul Sundin, een CPA en belastingstrateeg bij Emparion, zegt aftrek die van toepassing kan zijn onder meer medische kosten zoals de kosten van diagnose, genezing, verlichting, behandeling en ziektepreventie. Sundin wijst er ook op dat een hypotheekrentebetaling in aanmerking komt als een aftrek als u $ 600 of meer hebt betaald. Vergeet niet bij uw belastingaangifte donaties aan goede doelen. Contante donaties van meer dan $ 250 of een niet-contante donatie van meer dan $ 500 met bonnen tellen als inhoudingen.
Sommige mensen weten meteen of ze in aanmerking komen voor restitutie - gebruik dat als motivatie om zo snel mogelijk een dossier in te dienen en schrap nog een taak van je to-do-lijst. Als u dit doet, krijgt u ook een buffer voor het geval er enige vertraging van de overheid is bij het terugsturen van de teruggave.
"Als u een belastingteruggave verwacht, dien dan zo snel mogelijk in," Dr. Salvador Gonzalez, een CPA en professor bij Walden Universiteit, adviseert. “De pandemie heeft vorig jaar de vertragingen in de belastingteruggave verergerd en miljoenen worden nog steeds geconfronteerd met financiële problemen in verband met het coronavirus. Als u voor iets belangrijks op uw terugbetaling rekent, dient u dit in zodra u over de benodigde documenten beschikt. "
Als u zich niet echt een CPA kunt veroorloven, maar er zeker van wilt zijn dat uw belastingen correct worden betaald, stelt Woroch degenen voor die dat wel hebben Voor ongecompliceerde belastingaangiften en die geen grote verandering in het leven hebben meegemaakt, moet u belastingsoftware zoals TurboTax of H&R Block gebruiken. De belastingvoorbereiders kunnen met u samenwerken bij uw terugkeer en ook tegen een extra vergoeding kunt u auditbescherming krijgen.
Maar als u niet helemaal zeker bent van inhoudingen, of vragen heeft over inkomsten buiten de staat en / of investeringsdividenden, is het misschien in uw beste belang om een professional in te huren. Mensen nemen het gedoe op zich om hun eigen belastingen in te dienen om geld te besparen, maar als ze het niet begrijpen belangrijke informatie over aftrekposten of niet-traditioneel inkomen, kan het hen op den duur meer kosten rennen.
In plaats daarvan: "Werk samen met een belastingadviseur om erachter te komen welke persoonlijke of zakelijke uitgaven aftrekbaar zijn en bepaal welke documenten moeten worden bewaard", stelt Dr. Gonzalez voor.
Woroch voegt eraan toe dat het nuttig kan zijn om een professional in te huren, vooral als het afgelopen jaar een of andere grote omwenteling heeft meegemaakt. "Misschien ben je getrouwd, heb je een baby gekregen, ben je uit de staat verhuisd of ben je in 2020 gaan scheiden - het zal het indienen van aanvragen ingewikkelder maken. Het inhuren van een professional zal uw leven gemakkelijker maken en zorgen voor een nauwkeurige archivering om boetes te voorkomen mogelijke fouten. " En zelfs als u geen grote omwenteling in uw leven heeft meegemaakt, wilt u misschien een deskundige. Als je gemakkelijk overweldigd raakt door het proces of gewoon geen tijd hebt om je aan de nauwgezette taak te wijden, kan een expert zich een reddende genade of een noodzakelijke luxe voelen, zegt Woroch.
Rudri Bhatt Patel
Bijdrager
Rudri Bhatt Patel is een voormalig advocaat die schrijver en redacteur is geworden. Haar werk is verschenen in The Washington Post, Saveur, Business Insider, Civil Eats en elders. Ze woont met haar gezin in Phoenix.