Als het gaat om het kopen van een huis, kunnen de financiën overweldigend zijn. Dat is de reden waarom een beetje voorbereiding of sparen een lange weg gaat - en veel voorbereiding en sparen gaat zelfs verder.
Als u overweegt een huis te kopen, is een van de grootste kosten waarmee u wordt geconfronteerd de aanbetaling. In plaats van alleen maar "veel geld" te sparen om het te laten werken (of als u denkt dat het aantal te groot is - geen ), stel een maandelijkse besparingsdoelstelling in waarvan u weet dat deze expliciet wordt gebruikt om uw nieuwe te kopen huis. Als u zich ertoe verbindt elke maand een bepaald bedrag opzij te zetten, zal dat snel oplopen en het gemakkelijker voor u maken om uw droomhuis te sluiten.
Weet u niet zeker hoeveel dat maandelijkse besparingsdoel moet zijn? Welnu, het bedrag dat u moet besparen, hangt af van waar u woont. Voor duurdere, meer concurrerende markten - zoals New York en San Francisco - is mogelijk een grotere aanbetaling vereist om uw aanbieding aantrekkelijker te maken voor de verkoper. Gemiddeld is een aanbetaling echter ongeveer 20 procent van de prijs van het huis, dus keken we naar de mediaan huisprijzen in elke staat (volgens Trulia) om een nauwkeurig beeld te krijgen van hoeveel je zou moeten zijn besparing. Vervolgens hebben we die kosten gedeeld door 78 (dat is hoeveel maanden zijn in zes en een half jaar, de
gemiddelde tijd er is een Amerikaan voor nodig om te sparen voor een aanbetaling). Dit is niet de meest wetenschappelijke methode, maar het breekt dat enorme, enge aantal in meer realistische termen af (en Douglas Boneparth, president van Bone Fide Wealth, een financieel adviesbureau gericht op het helpen van millennials, geeft de methode een duim omhoog).Gezien het feit dat u een vrij grote som opbergt, kunt u een financiële planner raadplegen om de meest productieve manieren te vinden om uw geld op te slaan terwijl u het niet gebruikt. Omdat je het jarenlang gaat bewaren, kun je dat geld ondertussen voor je laten werken.
