Als uw interesse op deze site een indicatie is, is het kopen van uw eerste huis een mijlpaal die u in uw toekomst wilt bereiken. Maar voor vele millennials in de Verenigde Staten is de American Dream uitgesteld door torenhoge schulden aan studieleningen, stagnerende loongroei en exorbitante huurkosten. Dat gezegd hebbende, millennials zijn nog steeds huizen aan het kopen meer dan andere generaties en in 2017 38 procent van aankopen van eengezinswoningen werden gemaakt door eerste keer huizenkopers.
En op basis van nieuwe informatie, denken we dat een goed deel daarvan huizen koopt in Chicago, Illinois; Dallas, Texas; Detroit, Michigan; en Baltimore, Maryland. Volgens een nieuwe studie van RealEstate.com zijn dit de beste woningmarkten voor millennials. Voor de studie hielden onderzoekers rekening met het gemiddelde gezinsinkomen, de jaarlijkse besparingen en de prijs van een aanbetaling van 20 procent op een woning in het onderste derde deel van de markt. Met deze factoren in gedachten, zouden alle vier van deze steden slechts iets minder dan vier jaar nodig hebben om te sparen voor een aanbetaling op een gemiddeld instapniveau woning.
Voor millennials buiten deze steden is het sparen echter iets moeilijker. De analyse kondigde ook de 10 markten aan waar dit het meest is moeilijk voor starters die sparen voor een aanbetaling. En verrassend genoeg staan niet alle 10 plaatsen op de lijst in de Bay Area. In feite is Portland, Oregon, de plek waar het het langst duurt om iets te sparen. Hoewel de gemiddelde thuiswaarde voor eengezinswoningen op instapniveau in Portland slechts $ 347.200 is - wat een koopje klinkt vergeleken met San Jose, Californië, $ 1.133.100 - het jaarlijkse inkomen voor werknemers tussen de 24 en 36 jaar is slechts $ 42.300. Bovendien kunnen in Portland woonachtige Millennials slechts iets meer dan $ 5.000 per jaar weggooien. Dit alles betekent dat de gemiddelde Millennial 13 jaar en twee maanden zal duren als ze iets meer dan $ 100 per week besparen op een aanbetaling.
En hoewel de Bay Area misschien niet de absoluut slechtste markt is voor een duizendjarige thuiskoper (aangezien ze daar bijna zes cijfers maken), is het nog steeds daar. Californië is over het algemeen geen geweldige plek om te besparen, omdat de helft van de lijst Golden State-steden bevat.
Als u in een van deze steden woont en droomt van eigenwoningbezit, kunnen deze feiten een beetje deprimerend zijn. Welnu, er zijn twee manieren om ernaar te kijken: hoewel de snelle waardering van deze huizen je ertoe zou kunnen brengen om deel te nemen aan de actie, weet dat zelfs als je spaart voor een aanbetaling, een hypotheek krijgen en een succesvol bod doen, het duurt nog 14,6 jaar om een break in een woning in San Francisco te maken (en dat was op een gemiddelde $898,706 huis prijs afgelopen jaar). Hoewel het slim lijkt om te kopen in plaats van te huren, is het misschien een beter gebruik van uw tijd om gewoon uw tijd te investeren contant en huur (hoewel u natuurlijk met uw financiële planner moet praten over wat het beste is voor u u!)
Als u echt een huiseigenaar wilt worden, zijn er vaak organisaties in uw staat, zoals de California Housing Finance Agency programma's en De HomeFirst Down Payment Assistance-programma's van New York. Er zijn ook lage aanbetalingshypotheken ondersteund door de Federal Housing Administration, Veteran Zaken, en het Amerikaanse ministerie van Landbouw, die u kunnen helpen bij het kopen van een huis op slechts 3 procent lager. Hier is alles wat u moet weten eerste keer homebuyer subsidies. Maar nogmaals, zelfs met deze programma's kunnen extra rente en hoge maandelijkse betalingen betekenen dat het zinvoller is om te investeren, dus praat met een financiële planner over uw opties.